Jak odczytywać tytuł przelewu?

Właściwe rozumienie informacji zawartych w tytule przelewu jest niezwykle istotne dla prawidłowej identyfikacji rozliczeń. Dzięki precyzyjnie zbudowanej strukturze, eService zapewnia przedsiębiorcom szybki dostęp do szczegółów każdej operacji, co ułatwia kontrolę przepływów finansowych, prowadzenie księgowości oraz rozwiązywanie ewentualnych niezgodności.

Cel i znaczenie tytułu przelewu

Tytuł płatności pełni rolę opisu, który umożliwia jednoznaczne powiązanie przelewu z dokonanymi transakcjami. Dzięki niemu właściciel punktu handlowo-usługowego może sprawdzić, jakie kwoty wpłynęły z poszczególnych operacji, jakie opłaty zostały naliczone oraz w którym dniu zrealizowano transakcje.

Struktura tytułu przelewu

Standardowy tytuł przelewu w eService ma postać:
SOA/MID/PRZ/AS/NNNNNNN/MM/RR dd-mm-rr/TKwota CKwota PKwota IPKwota EKwota NKwota IUKwota KKwota kod_Klienta nazwa punktu lub Merchant’
Każdy fragment ma określone znaczenie i służy do łatwej interpretacji danych.

Opis poszczególnych elementów

• SOA – stały element identyfikacyjny w nazwie przelewu.
• MID – numer rozliczeniowy punktu, widoczny w pozycji „KOD” na fakturze.
• PRZ/AS/NNNNNNN/MM/RR – typ operacji: PRZ (przelew), AS (sprzedaż), CSH (cashback); dodatkowo zawiera numer transakcji przelewu.
• dd-mm-rr – data transakcji, których dotyczy dany przelew.
• kod_Klienta – numer MID przypisany do punktu handlowego.
• nazwa punktu – pełna identyfikacja sprzedawcy lub placówki handlowej.

Interpretacja kwot

• TKwota – łączna kwota obrotu zrealizowanego w danym okresie.
• CKwota – kwota wypłat gotówki w ramach usługi cashback.
• PKwota – naliczona prowizja.
• IPKwota – inne dodatkowe opłaty.
• EKwota – suma doładowań prepaid.
• NKwota – kwota opłat cyklicznych, np. z faktury FV/FV.
• IUKwota – opłaty incydentalne z faktur FS/MIN.
• KKwota – przeksięgowania i kompensaty między punktami (zobowiązania i należności).